BANQUE ET CRYPTOMONNAIES, UN RISQUE SYSTÉMIQUE D’APRÈS L’UNION EUROPÉENNE
Banque et cryptomonnaie ! Les cryptomonnaies font l’objet d’une surveillance accrue. Alors que la Banque centrale européenne poursuit le développement de son euro numérique, l’Autorité Bancaire Européenne (EBA) s’emploie à élaborer un cadre réglementaire pour faciliter son intégration. Dans ce contexte, l’EBA annonce le lancement d’une enquête d’envergure visant à évaluer l’exposition des banques traditionnelles aux institutions financières non bancaires. Des explications sont fournies.
Y a-t-il une relation entre les banques et les cryptomonnaies ?
L’Union européenne, par le biais de l’Autorité Bancaire Européenne (EBA), en collaboration avec le Conseil Européen du Risque Systémique (ESRB) et le Conseil de Stabilité Financière (FSB), s’efforce de comprendre les liens entre les banques traditionnelles et les institutions financières non bancaires (NBFI, acronyme de « Non-Bank Financial Institution »).
Ces dernières, qui fournissent des services financiers sans être des banques traditionnelles, englobent les fonds spéculatifs, les capitaux à risque et les plateformes crypto.
L’objectif de cette enquête est de mesurer l’ampleur du risque de contagion en période de crise, comme l’a souligné José Manuel Campa, président de l’EBA, dans ses déclarations au Financial Times.
QUAND LES CRYPTOMONNAIES ÉCLIPSERONT LE SECTEUR BANCAIRE
Eh bien, cette décision semble être en corrélation avec une observation du FSB. Les institutions financières non bancaires (NBFI) détiennent près de 218 billions de dollars d’actifs, soit 218 000 milliards de dollars, dépassant ainsi les 183 billions de dollars détenus par les banques traditionnelles.
Cette prédominance des NBFI soulève des interrogations sur la résilience du secteur traditionnel face à ce qui semble être un marché haussier pour les cryptomonnaies. Ces interrogations sont renforcées par l’enthousiasme des institutions américaines au-delà de l’Atlantique pour l’ETF Bitcoin au comptant.
Tandis que l’euro numérique suscite quelques controverses, l’Union européenne persiste dans son effort d’adapter le système financier européen à l’émergence de la blockchain, gardant à l’esprit les souvenirs de l’explosion de FTX.
Effectivement, la débâcle de FTX en 2023 a eu des conséquences notables sur le secteur financier. La plateforme s’est retrouvée impliquée dans des activités frauduleuses, intensifiant ainsi les risques financiers, opérationnels et de liquidité au sein de l’industrie des cryptomonnaies. Cette situation a soulevé des interrogations quant à la régulation des prêteurs et, souvenons-nous-en, a déclenché une crise bancaire délicate aux États-Unis.
