QU’EST CE QU’IL FAUT FAIRE SI VOUS ÊTES VICTIME D’UNE ARNAQUE CRYPTO ?
Victime d’une arnaque crypto ! Le domaine des cryptomonnaies souffre malheureusement d’une réputation entachée par de nombreuses escroqueries. En effet, l’aspect auto-hébergé de ces actifs numériques et le manque de connaissances de certains utilisateurs créent un environnement favorable à ce type d’activités frauduleuses.
Une simple erreur peut entraîner la perte de sommes considérables, et les recours disponibles restent obscurs ou méconnus du grand public. C’est pourquoi une Ligue pour la sécurité du Web 3 a récemment été créée. Cela offre l’occasion de rappeler les comportements à adopter, aussi bien en prévention qu’en réaction à une suspicion de fraude.
ARNAQUES CRYPTO ET HYGIÈNE NUMÉRIQUE
Chaque jour, les utilisateurs du secteur des cryptomonnaies naviguent parmi de nombreuses arnaques cherchant à les dépouiller. Les formes de ces escroqueries peuvent être nombreuses et variées, en fonction des cibles visées. Cependant, quelques grands types se distinguent auxquels il est possible d’échapper en vérifiant toujours deux ou trois fois. Le meilleur atout des arnaqueurs est la précipitation. C’est pourquoi ces pièges sont souvent construits autour d’une offre alléchante à durée très limitée ou d’une promesse de rendements improbables, pour peu qu’on y réfléchisse à tête reposée.
En réalité, l’esprit critique est la première arme du maillon le plus faible dans la chaîne de sécurité des cryptomonnaies : l’humain qui en est le propriétaire. Voici donc quelques règles d’hygiène numérique à appliquer sans modération, en partant toujours du principe qu’un simple doute constitue déjà un premier signal d’alarme à ne jamais ignorer.
En fin de compte, un seul mantra doit rester gravé dans votre esprit : Il vaut mieux laisser passer une opportunité que risquer de perdre toutes ses cryptomonnaies.
LES PRINCIPAUX TYPES D’ARNAQUES CRYPTO
Il existe plusieurs types d’arnaques dans le secteur des cryptomonnaies. Voici les trois plus courantes à l’heure actuelle, bien que la liste ne soit pas exhaustive. Malheureusement, les acteurs malveillants font preuve d’une ingéniosité croissante pour tromper les investisseurs les plus crédules ou les plus pressés.
LE PHISHING
Dans le domaine des arnaques cryptographiques, la plus répandue reste sans aucun doute le phishing. Cette technique consiste à tromper les investisseurs en créant de faux sites qui semblent officiels ou en diffusant des liens sur les réseaux sociaux à partir de comptes apparemment vérifiés. Cela peut également se manifester par des e-mails ou des SMS ciblés, surtout si un numéro de téléphone a été compromis lors d’une fuite de données.
Comment s’en protéger ? En ne cliquant JAMAIS sur un lien contenu dans un e-mail, un SMS ou d’autres publications suspectes. Le plus sûr est de rechercher l’information directement à la source (par exemple, sur un site officiel) pour vérifier son authenticité.
LE PIG BUTCHERING
Ensuite, il y a les opérations de type Pig Butchering. Cette attaque est plus insidieuse, car elle commence par gagner la confiance de la victime via les réseaux sociaux (y compris WhatsApp). Le procédé consiste à promettre des rendements incroyables, parfois falsifiés au début pour paraître légitimes. Une fois les derniers doutes dissipés, l’escroc passe à l’attaque en demandant des montants de plus en plus importants avant de disparaître.
Comment se protéger contre ce type d’arnaque ? En ne faisant jamais confiance à un inconnu rencontré sur les réseaux sociaux, surtout lorsqu’il est question d’argent. Un objectif de gains multipliés par 100 ou 1000 présentés comme garanti est un autre signal d’alarme à ne pas ignorer.
EXIT SCAM ET RUG PULL
En troisième position se trouvent les arnaques plus subtiles, à savoir les projets qui semblent officiels, mais se révèlent être des exit scams ou des rug pulls. Ces deux termes désignent des procédés sensiblement identiques, où l’objectif est de recueillir les fonds des clients en échange de services inexistants ou interrompus sans préavis. Ces activités sont souvent accélérées par un marché baissier, car l’euphorie des hausses, accompagnée de son manque de discernement, n’est plus de mise.
Comment éviter ce genre de piège ? Cela peut parfois être difficile, car certains projets légitimes au départ peuvent finir par réaliser un exit scam. Cependant, dans la majorité des cas, une tokenomics douteuse ou des fondateurs anonymes peuvent être des signes avant-coureurs. De même, les avertissements émis sur le réseau X par des membres de la communauté crypto, comme le célèbre enquêteur ZachXBT, peuvent également mettre en garde contre ces arnaques.
COMMENT SE PROTÉGER OU DÉCLARER UNE ARNAQUE CRYPTO
Récemment, des outils spécifiques ont été mis en place pour faire face aux arnaques dans le domaine des cryptomonnaies. Parmi eux, le site de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) qui répertorie les acteurs illicites et permet de déclarer une fraude. La première étape consiste souvent à consulter leur liste noire dès qu’un doute légitime surgit.
En outre, des initiatives internes au Web 3 offrent aussi des alternatives concrètes. Par exemple, la récente création de la Ligue pour la sécurité du Web 3 par le projet Raid Square. Son objectif est de « lutter contre les escroqueries, arnaques, vols et scams liés aux cryptomonnaies et autres dérivés de la technologie Blockchain en France et au sein de l’Union européenne. »
« Une fois le mal fait, il est difficile de revenir en arrière. Sur le plan judiciaire, les solutions sont limitées. Heureusement, grâce à des partenaires comme RAID Square, nous parvenons désormais à identifier les plateformes par lesquelles transitent les fonds. Cela permet de demander la suspension temporaire d’un compte, voire la levée du KYC pour identifier l’auteur de la fraude. L’arsenal à disposition de l’avocat s’enrichit donc ! »
Mathis Campestrin, Avocat
Afin d’étendre son champ d’intervention, la Ligue pour la sécurité du Web 3 a établi un partenariat privilégié avec l’Association pour le développement des actifs numériques (Adan). Cette entité est à la pointe des questions légales et réglementaires dans le domaine de la blockchain et des cryptomonnaies.
Les arnaques dans le domaine des cryptomonnaies sont nombreuses, mais elles ne sont pas inévitables. Leur diminution dépendra de la responsabilisation des utilisateurs du secteur, soutenue par des solutions concrètes pour les contrer. C’est le défi auquel s’attelle la Ligue pour la sécurité du Web 3. En effet, assurer la sécurité de ses actifs numériques ne doit pas nécessairement signifier affronter seul les arnaques qui les menacent. La vigilance doit être active et collective.
